本書特色

近年來，銀行員工挪用客戶帳戶資金的欺詐案件屢見不鮮。為因應這一挑戰，監理機構不僅發布了理專十誡並彙整異常樣態，更提倡金融機構掌握最新的人工智能稽核技術，以將稽核提升至事前防範和預測的層面。為了確保內控的三道防線真正堅固，必須轉變傳統而無效的稽核方式。透過自動化的稽核流程、數據分析和人工智能技術，金融機構能夠實現法遵科技 (RegTech)，確保遵循相關法令，尤其是消費者保護等法規。

本教材的目的在於介紹如何高效稽核銀行員工挪用客戶帳戶資金的情境。從基礎的電腦稽核技巧應用到進階的機器學習預測性稽核，以實務案例上機演練為主，深入淺出。我們致力於讓學員深入了解如何在稽核領域有效運用機器學習等人工智能技術。本教材由國際電腦稽核教育協會 (ICAEA) 認證，由專業稽核實務顧問群精心編寫，提供完整的實例演練資料。透過申請，學員有機會透過申請取得AI稽核軟體JCAATs 90天試用教育版使用權，並透過簡單的指令應用內建的機器學習演算法，實現風險預測性稽核。歡迎會計師、內部稽核、法遵、風控等各階管理者參與學習，提前預警與降低各項風險。

大綱

1.   舞弊三角形理論
2.   理專十誡查核實務要點
3.   行員挪用客戶款項實務案例與樣態
4.   JCAATs AI稽核軟體智能稽核功能架構
5.   指令實習: 彙總Summarize, 排序Sort,比對Join等指令使用
6.   機器學習(Machine Learning)應用簡介
7.   監督式機器學習指令實習:訓練Train (學習)與Predict(預測)
8.   AI智能稽核專案步驟與專案規劃
9.   實例上機演練一: 客戶帳戶管理正確性查核
10. 實例上機演練二：久未往來帳戶異常交易活動查核
11. 實例上機演練三：高風險疑似帳戶洗錢查核
12. 實例上機演練四：行員挪用客戶帳戶異常查核
13. 實例上機演練五：行員挪用客戶帳戶AI預測查核
14. JCAATs機器學習內建演算法應用說明: 以K近鄰算法(KNN)為例
15. 機器學習稽核應用常見隱形錯誤與改善解決方法
16. 金融AI稽核: 銀行業 AI稽核機器人實例演練

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